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  • 打擊“套路貸”虛假訴訟應多措并舉

    時間:2019年10月08日  來源:人民法院報

    王亞明

    “套路貸”是一種危害人民群眾合法權益的借貸方式,認清“套路貸”的真實面目,必須進行突出整治,進行源頭治理和集中治理。

    “套路貸”是一種危害人民群眾合法權益的借貸方式,它往往具有虛假訴訟的成分,與虛假訴訟密不可分,認清“套路貸”的真實面目,必須進行突出整治,進行源頭治理和集中治理,這不僅是維護正常國家金融秩序的需要,也是防范和打擊“套路貸”犯罪,維護人民群眾生命財產安全的需要,同時,也是維護司法公信,打擊虛假訴訟的必然要求,更是凈化和規范民間借貸市場,實現國家和社會治理能力現代化的必然要求。

    打擊“套路貸”首先應當認清“套路貸”的特點,從公安、司法機關公布的典型“套路貸”案例來看,“套路貸”案件往往存在以下特點:一是存在收取“砍頭息”的情況;二是存在收債時動用黑社會或者“軟暴力”的情況;三是存在通過反復借貸以新還舊的情況;四是存在借款流水不清晰,存在所謂單筆或多筆現金交易的情況。這些特點,有的是單一在案件中呈現,有的是幾個特點全部具備體現在案件中,有這些特點的案件值得法律界同仁高度關注,要仔細甄別。

    目前,我國在打擊涉“套路貸”犯罪及虛假訴訟存在四個方面的問題:一是“套路貸”虛假訴訟識別難度大。“套路貸”虛假訴訟具有很強的隱蔽性,不放在系列案件或全部案件來甄別,往往不容易識別。二是“套路貸”虛假訴訟刑事立案及打擊標準有待進一步明確。“套路貸”虛假訴訟在識別中存在“套路貸”刑事立案標準較高的問題,而且牽涉的是詐騙罪、尋釁滋事罪等罪名,對于借貸中合理的本金及利息支付問題存在不同認識;三是民間借貸及職業放貸人名錄案件范圍廣、數量大,受理案件的法院不同、地域不同、審判能力不同,往往會對案件有不同的認識。在案件審理中,既要審查民事案件的合法性,又要審查涉“套路貸”案件的可能性,很多基層法院一審案件較多,專業化審理“套路貸”案件的能力不足,需要上級法院給予業務指導;四是“套路貸”虛假訴訟治理還有很多顧慮。如法院可能認為是涉“套路貸”案件,判決駁回原告訴請,移送到公安機關,但公安機關可能認為達不到立案標準,這就可能帶來信訪問題,既影響了原審判決的既判力,又因為公安機關不立案帶來新的社會問題,可能導致私立救濟事件增多。

    打擊“套路貸”虛假訴訟需要多措并舉,各部門綜合發力。首先,要加大對民間借貸案件的立案審查力度,對可能涉及“套路貸”的案件采取立案實質審查主義,審查民間借貸的真實合法性,對于不具備真實合法性的,不予以立案,并將案件線索移送由公安機關立案查處。其次,對于正在審理的民間借貸案件,要加大對案件質量的監管力度。在一些審判能力薄弱的基層法院,通過全方位、多層級的文書把關簽發來預防和治理“套路貸”虛假訴訟,確保案件審理的質量與效率。再次,要發揮法官會議對“套路貸”的“把脈”功能。對當事人主張案件涉“套路貸”,承辦法官認為案件涉“套路貸”等情形,裁判前可以提請專業法官會議討論,討論分歧較大的,應當提請院審判委員會討論,發揮集體審判的智慧,實現精準打擊“套路貸”虛假訴訟。第四,對自查、復查出涉嫌或存疑的“套路貸”案件,要建立領導包案制度,認真甄別復查涉“套路貸”案件。對民間借貸案件審理較多的法院,應建立院長及分管副院長帶頭包案制度,對涉嫌或存疑的“套路貸”案件依法進行復查或再審,并建立法院審判委員會委員復查涉“套路貸”案件制度,由法院審判委員會委員交叉對疑似“套路貸”案件或線索進行集中復查,復查結果由審判委員會進行集中討論,決定進入再審程序的,由院長提起再審。第五,建議建立涉“套路貸”案件由中級人民法院集中復查、基層法院交叉檢查,再由上級法院指定再審機制。由于民間借貸案件在東部發達地區較多,且受理區域較廣,建立由中級以上法院指定復查、再審機制,既確保了案件復查、再審的質量,也有利于上級法院集中指導工作,避免各基層法院審理尺度的不統一。最后,應當建立涉“套路貸”案件公安、檢察、法院的協調機制。對涉“套路貸”案件,應先移送線索,由公安機關偵查確定,再整體移送案件制度,防止公安機關與法院、檢察院之間認定不一致,影響了打擊效果。同時要正確對待“套路貸”案件中合理訴求與非法訴求之間的關系,對合理訴求進行支持,對非法訴求堅決打擊,構成犯罪的依法追究其刑事責任。


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